目前，香港整個銀行業都在加強公司銀行戶口的開立及管理制度，根據我們現有的處理個案的經驗，大幅調高對部分離岸公司（Offshore Company）開戶門檻外，更對公司董事（Director）、公司股東（Shareholder）、授權簽字（Authorized Signer）人等的國籍有相應的風險分級評價，此外，目前包括匯豐銀行（HSBC）在內，亦著重加強對公司開立銀行戶口目的的審核。

 

我們僅建議每壹位已成立香港或其他離岸公司的客戶妥善準備以下資料以備開戶面談時提供予銀行審核。

 

銀行要求公司全體董事、持股達到或超過10%的股東、授權簽字人必須親自蒞臨香港擬開戶銀行參與開戶面談事宜，上述三類人員需帶同以下個人資料前往：

 

1、護照原件（Passport）：與會人士需帶同原件，豁免參與會談人士需由參與面談人士帶同其復印件前往；

2、身份證原件（ID）：與會人士需帶同原件，豁免參與會談人士需由參與面談人士帶同其復印件前往；

3、三個月內的住址證明（Address Proof）（銀行賬單、水電費單據、電信收費單據等能夠顯示個人全名及現居地址的單據）：與會人士需帶同原件，豁免參與會談人士需由參與面談人士帶同其原件前往；

 

1、公司註冊證書（Certificate of Incorporation）原件及會計師核證副本（CPA Certified Copy）；

2、公司的商業登記證（Business Registration Certificate）原件及會計師核證副本（CPA Certified Copy），不適用於離岸公司（Offshore Company）；

3、公司周年申報表（Annual Return）原件及會計師核證副本（CPA Certified Copy），不適用於離岸公司（Offshore Company）及新成立之香港本地私人有限公司；

4、公司章程（M&A or AA）原件及會計師核證副本（CPA Certified Copy）；

5、成員登記冊（Register of Members）會計師核證副本（CPA Certified Copy）；

6、股東登記冊（Register of Shareholders）會計師核證副本（CPA Certified Copy）；

 

（我們將為每壹位由Kaizen協助辦理註冊及處理銀行開戶服務的客戶妥善提供以上文件）

 

1、商業計劃書（Proposal）：針對新成立的公司，或成立至今未有任何運營業務的公司，需向開戶面談人員提供商業計劃方案或口頭闡述公司未來發展目標及方向等壹些列內容；

2、商業合同（Business Contract）：針對新成立且已與其他公司簽訂協約的公司，應當向開戶面談人員提供有關協議，以便明確其公司開戶開立的必要性；

3、業務單據（Invoice）：針對已成立並在其它銀行或其他地區開立了銀行賬戶的公司，應當向開戶面談人提供公司經營的業務單據，以便清楚介紹目前公司現有的業務及服務內容；

4、租賃合同（Contract of Tenancy）：針對已於香港租賃辦公場所的開戶，應當向開戶面談人員提供公司辦公室所在地的租賃合同，以表明公司具備實體經營的性質；

5、針對特殊行業（金融投資、資產管理、貴重金屬買賣或貿易、化妝品及其它敏感化學品的貿易及銷售等需要持牌經營業務內容）需提供相應的牌照信息。

 

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